La dernière enquête lancée en octobre s’est clôturée le 19 novembre 2024. Vous avez été 25 à y répondre. Je souhaite tout d’abord remercier toutes les personnes qui ont participé. Vos retours ont été précieux pour l’évolution de ce projet !

En effet plus de 85% des répondants sont intéressés par la proposition de l’analyse de l’épargne qui permettrait de savoir d’identifier les besoins d’arbitrage (56%), de connaître les placements compatibles des projets personnels de chacun (52%) et enfin de savoir sur quels fonds et/ou entreprises agir dans le cadre de vos arbitrages (44%).

D’autre part le simulateur de financement des projets doit être proposé en complément de l’analyse de l’épargne mentionnée ci-dessus : 53% des réponses confirment voir un intérêt pour l’association des deux fonctionnalités contre seulement 12% pour ce simulateur seul. Cet outil vous permettra de réordonner vos projets en fonction de votre épargne (45%) et de prévoir des projets sur un horizon plus lointain (36%).  

Enfin cette enquête a très clairement mis en exergue votre besoin d’accéder à de l’information sur l’épargne et la gestion de patrimoine puisque 80% des répondants ont confirmé être intéressés par cette thématique.

Ma proposition évolue…

Initialement conçu comme une activité annexe que je prévoyais de développer ultérieurement, l’accès à l’information est donc incontournable pour répondre à votre besoin. Je vais donc prévoir une offre plus conséquente qui intègre cette fonctionnalité dès le début.

Mon offre permettra ainsi d’aborder les notions essentielles à la gestion de l’épargne et du patrimoine. Au-travers d’un site internet vous pourrez accéder à des informations synthétiques : fiches pratiques, simulateurs, lien vers des sites officiels… Vous aurez également la possibilité de vous abonner à une newsletter pour connaître en dernières informations mises en ligne sur le site. Enfin vous pourrez vous inscrire à des ateliers pédagogiques qui vous donneront une vision d’ensemble de ces notions essentielles afin de mieux cerner les sujets qui sont importants pour vous.

La deuxième partie de mon offre vous permettra de comprendre et d’agir sur votre épargne : en créant votre espace personnel, vous pourrez utiliser les outils d’analyse de votre épargne et de prévision du financement de vos projets personnels. Vous recevrez également une newsletter personnalisée qui prendra en compte de votre profil d’épargnant. Enfin, si vous avez des besoins qui nécessitent une étude plus approfondie, je pourrai vous mettre en relation avec des professionnels que je connais et qui correspondront à vos besoins (notaire, courtier, conseiller en gestion de patrimoine…).

Vous aurez alors toutes les cartes en main pour financer ce que vous voulez comme vous le voulez.

Prochaine étape : les autorités de contrôle

Sur la base de cette proposition, je vais contacter dans les prochaines semaines les autorités de contrôle telles que l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) afin de confirmer le cadre réglementaire dans lequel s’inscrit mon projet.

Je pourrai ensuite vous proposer des ateliers et mettre en ligne les premiers simulateurs, « fiches pratiques et autres documents. Je vous tiendrai informés des étapes qui suivront.

Si vous avez des questions ou bien si vous souhaitez me faire part de vos remarques, n’hésitez pas à me contacter en envoyant un mail à maud@mesprojetsmonepargne.fr.

En attendant de vous retrouver l’année prochaine, je vous souhaite d’excellentes fêtes de fin d’année !