Bonjour à toutes et à tous,

 L’enquête mise en ligne au mois de mai a été clôturée un peu plus tard qu’initialement prévu afin de permettre à certains d’entre vous d’y répondre.

Vous avez été 48 à y répondre.

Je vous en remercie sincèrement d’y avoir répondu ainsi que d’avoir partagé cette enquête autour de vous.

Vos réponses font ressortir des éléments importants qui vont orienter la définition de l’offre de « Mes projets, mon épargne ».

La confirmation de votre intérêt pour « Financer ce que je veux comme je le veux. »

Vous avez été plus de 60 % a manifesté votre intérêt pour associer les deux thématiques abordées : le financement de vos projets ET la compréhension de votre épargne. Le classement des fonctionnalités les plus intéressantes reflète la complémentarité de ces deux thématiques :

1-       Simulation du financement de vos projets

2-       Vue consolidée de l’ensemble de votre patrimoine (épargne financière, patrimoine immobilier, patrimoine professionnel)

3-       Analyse de votre épargne (Où est-elle investie ?)

Le financement de vos projets : évaluer le montant et être accompagné pour l’atteindre

Dans le cadre du financement de vos projets, votre intérêt s’est clairement porté sur les deux aspects suivants que vous avez été environ 60 % à mentionner :

–  Être guidé sur la façon d’épargner dans le but de financer vos projets

– Connaître le montant à épargner en tenant compte de la fiscalité et de l’inflation

Viennent ensuite:

– Planifier l’ensemble de vos projets en fonction de votre épargne

–  Identifier l’épargne susceptible de financer vos projets

La compréhension de votre épargne : critères importants et difficultés à faire le lien avec les activités économiques

Dans le cadre de la gestion de votre épargne, vous avez été plus de 50 % à manifester votre intérêt pour les trois critères suivants :

– La disponibilité de votre épargne

– La performance de votre épargne

– Le niveau de risque de votre épargne

La fiscalité et les activités économiques soutenues font également partie des éléments importants bien qu’ils soient mentionnés dans une moindre mesure (respectivement 45 % et 30 %).

Ce dernier élément est celui sur lequel vous ressentez le plus de difficulté à obtenir de l’information.

Vos données : sécurité et maîtrise

Concernant vos données financières, le niveau de sécurisation du site ainsi que la garantie de l’utilisation de ces données dans le cadre strict du service digital proposés par « Mes projets, mon épargne » est un prérequis incontournable.

De plus, vous êtes plus de 60 % à souhaiter pouvoir sélectionner les informations que vous acceptez de transmettre et ce, principalement en renseignant manuellement ces informations au-travers d’une interface numérique.

Tarification :    – entre gratuité et paiement à l’usage pour le financement des projets

Tarification :    – entre paiement à l’usage et abonnement pour les services personnalisés

Les accompagnements destinés à définir vos projets et leur priorité ainsi que la simulation de leur financement sont perçus comme des prestations qui devraient être proposées gratuitement ou bien éventuellement facturées lors de leur utilisation.

Les propositions d’analyse personnalisée telles que la vue consolidée de votre patrimoine, l’évaluation de votre capacité d’épargne régulière ou bien l’analyse de votre épargne seraient plus sujettes à un paiement à l’usage voire à un abonnement.

Enfin les prestations d’accompagnement personnalisé sont clairement identifiées comme devant être facturées ponctuellement. Sont concernées par ce type de facturation, l’évaluation de la capacité à épargner régulièrement ou bien à la mise en relation avec un professionnel qui vous accompagnera dans votre gestion.

Vos retours sont très précieux pour les prochaines étapes du développement de « Mes projets, mon épargne ». Il est maintenant temps pour nous de prendre en compte vos retours afin d’élaborer des propositions d’offres qui répondront à vos préoccupations :

– Des moyens de simulations du financement de vos projets et des informations consolidées sur l’épargne, qui sont les éléments les plus attendus par les employés ;

– Des informations consolidées, des informations générales sur l’épargne et la gestion de patrimoine ainsi qu’une mise en relation avec un professionnel qui correspondent aux plus fortes attentes des cadres, professeurs et professions libérales, scientifiques ou artistiques.

Lorsque ces propositions d’offres seront définies, je vous solliciterai au-travers d’une seconde enquête afin d’approfondir certains éléments de mon projet.

D’ici là, vous pouvez me contacter à l’adresse projet@mesprojetsmonepargne.fr si vous souhaitez me faire part de vos remarques ou de vos commentaires.

A très bientôt !

Maud, porteuse du projet « Mes projets, mon épargne »